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【つみたてNISA】開始3か月。運用確認

家計管理メインで始めたこのブログも株式投資に関する記事が随分多くなってきました。ブログ自体分けてもいいのですがリアル家計簿とリアル投資記録を併記する事で地方在住アラフォーサラリーマン家庭のお金の実態をさらしていきたいと思います。

日本、米国は乱高下が続いていますが、そういえば1月に設定したつみたてNISAはどうなってるんでしょう?妻口座という事もありすっかり忘れていました

 

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つみたてNISAについておさらいです

つみたてNISAとは
  • 年間40万円まで、20年間の期間
  • 金融庁が定める一定の条件(買付手数料無料など)を満たした株式投資信託を
  • 定額で積み立てて
  • その間に分配金や配当、利益が非課税になる

一般NISAが120万円×5年=600万円に対して、40万円×20年=800万円分が非課税とトータルでは非課税枠が増える計算です

 

つみたてNISA アセットアロケーション

4つの投信を月1回のつみたて設定しています

 

各投信のアセットアロケーションからおおよその組み入れ比率はこちら

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つみたてNISA実践報告

妻口座には当然ログインできないので連携を許可してもらったマネーフォワードで確認です

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2月上旬からの相場の下落傾向にともない、各投信がそれぞれ約2~5%のマイナスとなっています。選択設定に関しては妻の意向も聞ききバランス8資産やひふみプラスを設定しましたが、その2本の方がマイナスは抑えられています。

 

今後の予定

もちろん絶賛放置です

20年(240か月)のうちまだわずか3か月です

妻は全くわれ関せずです。見習いたい・・・

 

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